美國查封 BG Wealth Sharing 加密投資詐騙網站：全球損失恐逾 1.5 億美元，鏈上追蹤已凍結 4100 萬美元資產

美國執法部門查封「BG Wealth Sharing」相關網站，終止這起疑似大規模「加密貨幣」詐騙事件。調查人員估計，全球投資人累計損失金額恐超過「1億5000萬美元」，凸顯「加密貨幣詐騙」在社群媒體與境外平台間依舊猖獗。

消息指出，一段由自稱「史蒂芬·比爾德（Steven Beard）」的男子所發布的影片，很可能是該詐騙計畫的「最後一環」。他宣稱旗下「DSJ Exchange」平台即將進行「IPO（首次公開募股）」，並以此為由，要求投資人若要從帳戶提領資金，必須先繳納「12%稅金」，實際上是變相逼迫受害者再次匯款。

美國華盛頓州金融機構部門於本週一發布警告公告，點名「BG Wealth Sharing」極有可能為詐騙項目，並強調任何「為了提領而被要求追加入金」的情況，都是典型「詞先匯款詐騙」徵兆。此前，英國「金融行為監管局（FCA）」與「薩摩亞中央銀行」也已對該組織發出風險警示，但多數投資人當時已經投入資金，難以及時止損。

該團隊主要透過「社群媒體」招募投資人，對外宣稱每天可獲得「1.3% 至 2.6%」不等的「高收益」，並設計「推薦紅利」與「等級獎勵」機制，以此鼓勵老會員持續拉人入場。從結構上看，這類模式多半屬於「詞龐氏騙局」，利用新投入的資金支付舊投資人的「收益」，藉此營造穩定獲利的假象，吸引更多人加碼。

知名鏈上分析人士「ZachXBT（扎克XBT）」透過鏈上數據調查後估算，此案可能造成超過「1億5000萬美元」損失。他與「泰達幣(USDT)」、「幣安(Binance)」、「OKX」以及美國執法機關合作，自上月底至本月初追蹤約「9200萬美元」等值的「加密貨幣」流向，並成功協助凍結其中逾「4100萬美元」資產，阻止部分資金被轉移至其他地址或場外套現。

目前，與「BG Wealth Sharing」相關的主域名已顯示為美國執法機關的「網站查封」公告。官方聲明指出，此次行動隸屬於「Operation Level Up（詞升級行動）」與「Scam Center Strike Force（詞詐騙中心打擊小組）」的聯合執法計畫之一，目標是鎖定以「加密投資」為包裝的跨境網路詐騙組織。

多位「網路犯罪」與「區塊鏈安全」專家指出，此案再度印證「加密貨幣詐騙」依然鎖定「社群媒體用戶」與「新手投資人」作為主要目標族群，並透過「高報酬、低風險」的話術吸引受害者上鉤。「評論」：這種模式往往刻意營造社群氛圍與成功人士人設，使受害者在親友推薦或群組帶動下，放鬆警戒、忽略風險。

美國「聯邦調查局（FBI）」稍早即指出，過去一年美國境內「網路犯罪」造成的總體損失高達「210億美元」，其中相當比例與「投資詐騙」與「加密資產相關騙局」有關。儘管跨國執法合作與鏈上追蹤技術持續強化，但「以高利率、穩定日收益、保證回本」為賣點的詐騙結構仍不斷變形、快速蔓延。

「評論」：投資人面對這類標榜「日收益超過 1%」、強調「保證獲利」或要求「先繳稅金、手續費才能出金」的平台時，應視為高風險警訊。即使有部分資金被成功凍結與追回，大多數受害者仍難以全額取回損失。從「BG Wealth Sharing」案例來看，「風險控管」、「資金分散」與「提高對加密貨幣詐騙的警覺」依舊是當前市場參與者不可忽視的關鍵課題。