迪拜VARA更新反洗錢指引，要求加密企業接入FATF黑名單實時風控

6 月 16 日，迪拜虛擬資產監管局（VARA）於近日發佈新版反洗錢（AML）監管指引，要求在迪拜運營的加密貨幣企業將 FATF 高風險及黑名單國傢數據實時納入風險評分模型，以替代此前的靜態合規追蹤機制。新規要求企業至少每三個月更新一次風險評估，若運營架構或產品線發生重大變化須立即更新。同時須將擴散融資風險與定向金融制裁風險單獨評估，不得與反洗錢合規籠統合並處理。此外企業還須對 AI 輔助操作及匿名增強型交易平臺帶來的風險進行正式記錄。VARA 表示，合規官員、高級管理層及董事會成員須對公司剩餘風險評級承擔完全責任，監管導向已從事後懲處轉向主動系統性風險管控。